最新國債逆回購計算

1. 國債逆回購利息計算

三天國債回購，如果周五做的話，周一到賬，但可用不可取，利息晚上到賬，周二就可取了。如10萬元，利率2.5%，3天期。即：10萬元*2.5%/360*3=20.83，扣除給證券公司的傭金3元。
周四利率相對較高，特別是1天期的，因為有周六周日，那兩天只計活期利息，所以周四的相對利率高了。周五一般不會買1天期的，因為是周六到期，機構周六日一般也不操作，所以利率低了。一般做7天期為好，利率相對高些。

2. 1天國債逆回購收益計算

借款收益=資金*交易價格（即利率）/360*回購天數

實得收益=借款收益-本金*傭金費率

國債一、二、三、四天回購傭金水平為10萬元一天一元；七天回購，10萬元每筆5元；十四天回購，10萬元每筆10元。

二十八天回購，10萬元每筆20元，二十八天以上回購，10萬元每筆30元封頂。傭金如果按目前4%-5%左右的年化率,通常介於收益的9%至10%之間。

舉例：

10萬元做國債一天逆回購GC001

1、收益：取2017年7月26日（周三）當日報價中間價4.305（當日開盤價4.505，最高4.945，最低3.00）計算，當日取得收益：10萬*4.305%/365=11.79元。

2、傭金：10萬*0.001%=1元。

3、資金回款：11.79-1=10.79元。

4、純收益率：年化利率=10.79*365/100000=3.938%

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交易流程

（1）回購委託——客戶委託證券公司做回購交易。客戶也可以像炒股一樣，通過櫃台、電話自助、網上交易等直接下單；

（2）回購交易申報——根據客戶委託，證券公司向證券交易所主機做交易申報，下達回購交易指令。回購交易指令必須申報證券賬戶，否則回購申報無效。

（3）交易撮合——交易所主機將有效的融資交易申報和融券交易申報撮合配對。

（4）成交數據發送——T日閉市後，交易所將回購交易成交數據和其他證券交易成交數據一並發送結算公司。

（5）清算交收——結算公司以結算備付金賬戶為單位，將回購成交應收應付資金數據,與當日其他證券交易數據合並清算，軋差計算出證券公司經紀和自營結算備付金賬戶凈應收或凈應付資金余額，並在T+1日辦理資金交收。

（6）回款——比如說是做7天逆回購，則在T+7日，客戶資金可用，T+8日可轉帳，而且是自動回款，不用做交易。

3. 國債逆回購到期購回金額如何計算

每筆債券逆回購交易到期購回金額的計算公式為：到期購回金額=成交數量*購回價，購回價=100元+成交價格*回購天數/365天(註：上交所為360天)，到期購回金額的計算結果按照四捨五入原則取至0.01元

4. 1天期國債逆回購利率如何計算計算公式

1天期國債逆回購利率：借款收益=資金*交易價格（即利率）/360*回購天數

實得收益=借款收益-本金*傭金費率

舉例：1天國債逆回購，利率5.5%

借款利息=100000*5.5%/360=15.28

傭金費率=100000*0.001%=1元

實得利息=14.28元

逆回購利率跟股票一樣是有上下波動的，回購時按成交時的利率計息，因此過後漲跌都不會影響收益。

拓展資料：

周四購買一天期國債逆回購，是算三天的利息，周五購買一天期國債逆回購，是算一天的利息，周五購買三天期國債逆回購，也是算一天的利息。

1. 周四購買1天期國債逆回購的收益比平時要高，因為1天逆回購，第二日現金會回到股票賬戶，不影響你繼續逆回購或者買股票，但是不能提現到現金賬戶，所以如果周四你做了1天的逆回購，那麼你周末是拿不到這些錢的，而且沒有活期利息，所以周四的價位要對周末的收益作出補償；

2. 周四購買一天期國債逆回購利息會比一天利息高些，也就是你說的所謂是「算三天」的利息，而周五做逆回購的話，那麼下一個交易日是下周一，那麼周末已經默認你知道沒有收益，並且周四已經補償過了，所以周五的價格不會很高；

3. 也就是你所說周五購買一天期國債逆回購，是算一天的利息，另外補充一點的是假設，周五的時候做逆回購是3天或3天以上的，那麼周六周日都會按照這個利息算， 周五購買3天或以上期國債逆回購，是要算3天或以上的利息。

5. 長期國債逆回購收益如何計算

自2017年5月22日起，國債逆回購計息規則為：

債券逆回購收益=成交額×每百元資金到期年收益率×實際占款天數/365天。

註：實際占款天數是指當次回購交易的首次交收日（含）至到期交收日（不含）的實際天數，按自然日計算，以天為單位。