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承兑汇票基金项目风险

发布时间:2021-05-17 13:58:45

『壹』 银行承兑汇票在承兑时有哪些风险

企业在收取银行承兑汇票时应注意以下风险。

(一)、承兑汇票的真伪
企业财务人员能否把住审查关,对防范银行承兑汇票票据风险至关重要。中国票据网从长期工作经验中总结出五种方法:一查,二听,三摸,四比,五照,实用有效。

(二)、承兑汇票是否挂失止付
企业在收取银行承兑汇票时,应注意审查该票据是否已挂失止付。企业在收取银行承兑汇票时,可先登陆中国法院网,查询法院公告信息。

(三)、承兑汇票是否过期
承兑汇票背书转让时必须在汇票到期日之前,超过到期日,票据不能转让。

(四)、背书是否连续
以背书转让的承兑汇票,背书应当连续。持票人以背书的连续,证明其汇票权利;非经背书转让,而以其他合法方式取得汇票的,依法举证,证明其汇票权利。

所谓背书连续,是指在票据转让中,转让承兑汇票的背书人与受让承兑汇票的被背书人在承兑汇票上的签章依次前后衔接。

承兑汇票背书不连续会直接影响最后持票人的票据权利,如背书转让、贴现、承兑等。

『贰』 电子商业承兑汇票有哪些风险

电子承兑汇票有风险。
电子商业汇票是指出票人依托人民银行电子商业汇票系统,以数据电文形式制作的,委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。
电子银行承兑汇票由银行业金融机构、财务公司承兑;电子商业承兑汇票由金融机构以外的法人或其他组织承兑。
商业汇票的到期日:
纸质商业汇票的付款期限,最长不得超过6个月;
电子商业汇票的付款期限自出票日起至到期日不超过1年。
商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑,也可以由收款人交由付款人承兑;
银行承兑汇票应由在“承兑银行”开立存款账户的存款人签发。
适用范围:
在银行开立存款账户的法人以及其他组织之间,具有真实的交易关系或债权债务关系,可以使用商业汇票。
商业汇票仅限于单位之间使用,个人不能使用商业汇票结算。
汇兑、委托收款、银行汇票、银行本票、支票:单位和个人均可使用;
国内信用证、托收承付、商业汇票:个人不能使用。

『叁』 商业承兑汇票的风险

商业承兑汇票的风险主要有:
1、基于商业信用:商业承兑汇票是基于企业的商业信用,而目前国内是没有统一的企业信用评估体系,违约的可能性较高,所以商业承兑汇票会有到期不能承兑的风险;
2、缺乏兑现承诺:商业承兑汇票不像银行承兑汇票有银行承诺兑现,由于没有监管,因此很容易遇到兑现难、贴现难的情况。
由于商业承兑汇票风险较大,因此建议投资者在选择商业承兑汇票时,一定要认清楚企业在银行或金融机构的信用评级,同时也要查看该企业的工商信息是否真实,同时最重要的是判断商票是否有真实的交易背景。

温馨提示:以上解释仅供参考。

应答时间:2021-03-04,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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『肆』 商业承兑汇票的风险有哪些,浅谈银行承兑汇票的风险

一、风险点分两种情况:
1、如果是企业A与供应商B之间的开票,那么B只要多考察一下A的资质,经营管理情况,以及所处行业未来的发展趋势就可以判断能否接受。商业承兑汇票时间最长不能超过半年。
2、如果说在持票的过程中,B发现自己也急需资金周转,现在又找到票据中介C,问他要不要转贴现这个票,对于C来说,他是可以要的,但是他多了一个要面临的风险,就是这张票贸易背景的真实性。
二、商业承兑汇票风险分析:
1、债权企业融资
为了解决临时的资金周转困难,获得足够的流动资金,票据债权企业可以将持有的应收票据向银行申请贴现,从而从银行取得一笔款项。这种活动的实质相当于用应收票据这种权属凭证作为质押物向银行取得一笔质押借款,而且这种借款的一个好处就是其利率要比正常的短期借款略低。另外,对于银行限定了贷款额度的企业,利用应收票据贴现这种途径不失为一个变相获得借款的好渠道,其实质相当于企业从银行获得更多贷款额度。
2、债务企业融资
在具有良好的业务合作关系的企业之间,特别是在关联企业之间,目前比较流行的一种做法就是互相开具商业承兑汇票,让债权企业用商业承兑汇票先向银行贴现,然后再将从银行取得的贴现款转划给原票据债务企业,从而达到原票据债务企业从银行融资的目的。这种融资是通过原票据债权企业而间接进行的。值得一提的是,因为此时开具商业承兑汇票的目的主要是向银行融资,故这种票据金额可能是真实的交易,也可能不是真实的交易。对于票据到期后,可能是由原票据债务企业向银行偿还款项,也可能是由原票据债权企业向银行偿还,然后再向原票据债务企业收取款项。但不管最终是由谁向银行偿还款项,原票据债务企业均已经达到了通过原票据债权企业向银行融资的目的。而且,如果有必要的话,原票据债权企业可以让原票据债务企业就原票据金额重新再开具一张商业承兑汇票,从而循环上面的融资过程(当然,也可以以其他金额或新发生的交易金额来开具新的商业承兑汇票)。

『伍』 银行承兑汇票理财风险有哪些

票据理财需注意以下风险:
1、并不是所有票据理财平台只做银行承兑汇票
2、在平台必须要可以看到票据及票面信息,这样能极大的避免风险
3、票据和用户资金是否是双托管
4、风控不严,虚假票据风险

『陆』 银行承兑汇票型理财产品有风险吗

有风险,这属于固定期限非保本浮动收益型理财产品。

  1. 信用风险:本产品主要投资于银行承兑汇票,并可部分投资于企业信托融资项目、金融债、企业债、短期融资券等投资产品,客户将面临债务人信用违约风险。若出现上述情况,投资本金可能遭受损失。

  2. 市场风险:本产品为非本金保证类理财产品,理财资金主要运作方式为投资银行票据、债券、银行存款等货币市场产品。历史数据显示,货币市场类投资产品本金损失风险较低。但历史业绩不代表未来,不排除因市场价格波动、国家政策变化等原因导致本产品投资本金遭受损失的可能。

  3. 流动性风险:本产品采用到期一次兑付的期限结构设计,在产品存续期内如果投资者产生流动性需求,可能面临理财产品持有期与资金需求日不匹配的流动性风险。

  4. 其他风险:因战争、自然灾害、重大政治事件等不可抗力以及其他不可预见的意外事件可能致使理财产品面临损失的任何风险。

『柒』 银行承兑汇票在承兑时有哪些风险

企业在收取银行承兑汇票时应注意以下风险。

1、承兑汇票的真伪

企业财务人员能否把住审查关,对防范银行承兑汇票票据风险至关重要。中国票据网从长期工作经验中总结出五种方法:

一、查,

二、听,

三、摸,

四、比,

五、照

2、承兑汇票是否挂失止付

企业在收取银行承兑汇票时,应注意审查该票据是否已挂失止付。企业在收取银行承兑汇票时,可先登陆中国法院网,查询法院公告信息。

3、承兑汇票是否过期

承兑汇票背书转让时必须在汇票到期日之前,超过到期日,票据不能转让。



4、背书是否连续

以背书转让的承兑汇票,背书应当连续。持票人以背书的连续,证明其汇票权利;非经背书转让,而以其他合法方式取得汇票的,依法举证,证明其汇票权利。

(7)承兑汇票基金项目风险扩展阅读:


1、商业承兑票据优点

商业承兑汇票的付款期限,最长不超过 6 个月;商业承兑汇票的提示付款期限,自汇票到期日起 10 天;商业承兑汇票可以背书转让;商业承兑汇票的持票人需要资金时,可持未到期的商业承兑汇票向银行申请贴现;适用于同城或异地结算。

2、银行承兑汇票优点

对于卖方来说,对现有或新的客户提供远期付款方式,可以增加销售额,提高市场竞争力。对于买方来说,利用远期付款,以有限的资本购进更多货物,最大限度地减少对营运资金的占用与需求,有利于扩大生产规模。相对于贷款融资可以明显降低财务费用。

参考资料来源:网络-承兑汇票

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