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债券基金怎么选择

发布时间:2021-04-08 10:14:46

1. 债券基金该怎么选

债券基金,又称为债券型基金,是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金,对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。
债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时,向投资者发行,并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

但另一方面,一旦机构发起赎回,往往数目较大,甚至有可能发起巨额赎回,这将带来债券型基金规模缩水,如果基金经理此时要亏损卖掉手中未到期的债券,净值就会带来较大的波动,而加之基金净值保留小数点后4位规定,由于四舍五入的关系,该基金如果少算钱给赎回的机构,利润则便宜了其他投资者,如果多算钱给赎回的机构,那么其他未赎回的投资者则吃亏,因此就需要慎重对待。

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2. 债券基金怎么买比较好

1、判断宏观经济环境
一般来讲,降息对债券型基金是利好,如果宏观经济处于降息周期内,那么持有债券型基金可能获得较高收益,反之如果进入升息周期,债券型基金的收益率则可能降低。
2、选择适合自己的产品
一般而言,低风险承受能力的投资者应当选择纯债基金,这种基金只投资债券市场。中风险承受能力的投资者可以选择强债基金,这类基金除投资债券外,还可以打新股。而具有较高风险承受能力的投资者,既希望主要资产投资于债券又希望将部分资产投资高风险高收益的股票市场,可以选择可投资二级市场的债券基金。今年以来增强型债基的业绩表现更为出色,过往六个月平均收益率达到4.59%,而其中一些表现出色的,例如成立于3月18日的广发强债基金,截至10月13日已获得7.20%的收益。
3、选择基金的总费率
费率的高低直接影响到投资者的收益水平,但由于债券基金的收费方式复杂,有的债券基金要分A、B、C三类,费率高低并非一目了然,例如有些基金不收申赎费用,但有很高的销售服务费。因此,投资者需要将各类费用加总后比较总费率高低。以广发强债基金为例,该基金没有任何认购费和申购费,持有期限在30日以内的基金份额,赎回费率仅为0.1%;持有期限超过30日(含30日)的,不收取赎回费用,其管理费为0.6%/年,托管费为0.2%/年,销售服务费为0.3%/年,最高总费率为1.2%,且多在基金净值中计取,属于较低手续费用的基金。
4、选择较具实力的基金公司
债券基金的表现也取决于基金公司的整体实力水平,只有投资管理能力强、风险控制体系完善、服务水平高的基金公司所管理的基金,才更有可能取得长期稳定的投资业绩。

3. 如何选择债券基金

债券基金的选择常识:

要懂得如何选择债券基金,首先需要了解债券是什么。投资债券相当于贷款给债券的发行人,本金会在债券到期的时候偿还,同时会定期例如每半年得到利息收入。债券还有多长时间到期和发行人的还款能力,是债券投资最需关心的两个因素。

注:债券基金,又称为债券型基金,是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金,对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。

投资者可能认为债券基金只投资于债券,其实不然,债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场,另外,投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。

(3)债券基金怎么选择扩展阅读:

债券基金的特点:

1、低风险,低收益:由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风险也较小,所以,债券型基金风险较小,但是同时由于债券是固定收益产品,因此相对于股票基金,债券基金风险低但回报率也不高。

2、费用较低:由于债券投资管理不如股票投资管理复杂,因此债券基金的管理费也相对较低。

3、收益稳定:投资于债券定期都有利息回报,到期还承诺还本付息,因此债券基金的收益较为稳定。

4、注重当期收益:债券基金主要追求当期较为固定的收入,相对于股票基金而言缺乏增值的潜力,较适合于不愿过多冒险,谋求当期稳定收益的投资者。

4. 投资债券型基金选哪只最好

对于在弱市中,应该购买股基还是债基,银行理财经理的说法也不一。大部分银行理财经理认为,在弱市中如果要购买基金,应该选择债券型基金,虽然其收益比较低,但是风险相对小,一般而言能够取得正收益。但也有少数理财经理认为,市场大跌之后,下跌空间已经相当有限,可以选择股票型基金进行“抄底”。 除此之外,基金业内人士对于弱市中选择股基还是债基也发生了分歧。信诚三得益债券基金拟任基金经理毛卫文表示,目前市场比较低迷,在市场前景尚未清晰之时,选择债基比较好。而与此观点截然不同的是,国联安基金公司总经理许小松表示:市场越是困难越要发行股票型基金。 事实上,短期而言,虽然选择债基风险较低,但是市场已经处于从最高6124点下跌到昨日的2431点,A股市场相当一部分的“泡沫”已经被挤掉,而中国长期经济一定是向上的,一旦市场出现反转,股票型基金收益肯定大幅超过债券型基金,因此从长期而言,持有债基的机会成本或许会远高于股票型基金。 可以说,在当前的市场背景下,选择债基也许可以获得中短期的“安稳”,但长期可能会由于收益未能跑赢通胀而大大的“不安稳”;相反选择股基可能面临中短期的“不安稳”,像上述抄底者一样,短期被“套”,但长期却可能收获超额收益带来的“安稳”。

5. 纯债券基金哪个好 如何选择纯债基金

选择纯债基要遵循三个原则:
一看时机:目前,中国经济增速中枢出现较明显的由高位下移,CPI、PPI指数低位徘徊、货币政策中性、债市调整,以及长远人口红利拐点的出现,都有利于债市下半场牛市的延续。
二看产品:目前市场上的纯债基主要分为开放式和封闭式,以开放式债基基占多数。所谓开放式主要是指申赎自由,没有流动性的限制,但是收益相对较低。第二是封闭式, 以富国强收益为例,该基金平时不能申赎,每季度有一天开放,供投资人进行申购与赎回,但净赎回份额将控制在上一个封闭期的0%~10%。流动性不及开放式,但是由于封闭,其可以参与更长久期的债券品种,理论上收益会比开放式高。除此之外,有些纯债基可以投资可转债有些不能,投资可转债的债基收益可能更大,但是风险也更大。
三看团队:此前,我国信用债市场尚未发生真正的信用违约事件,但伴随中低等级信用债、中小企业私募债的扩容,在债市收益机会凸显的同时,个券信用风险也成为机构关注重点。作为专注于债市投资的产品设计,纯债基要达到稳健业绩的表现,就更能考验管理团队的投研实力以及信用风险甄别能力。

6. 怎么选择债券型基金产品

债券型基金的类型
债券型基金按其投资对象又可以细分为纯债券型基金、一级债券型基金、二级债券型基金。纯债券型投资仅限于债券,一级债券型基金投资对象包括债券和发行的新股,二级债券型基金投资包括债券和流通中的股票,其风险程度由低到高,当然收益也是由低到高,因此在选择债券型基金的时候要多看看基金的介绍,注意其投资的对象,然后根据自己的风险和收益期望选择合适的债券型基金。

债券型基金的历史业绩
现在债券型基金的历史业绩很多网站上面都可以轻易查到,我们可以关注他们的历史排名,累计净收益,净值的增长速度等指标,还有一定要记得至少查看它近三年的业绩,新发型基金除外,当然我们选择历史业绩排名靠前的。

基金管理人的运营能力
此项非常适合作为我们在选择新发行的债券型基金的评判标准,因为新发行的基金其历史业绩无从查看。我们可以查看每年的基金排行榜前面几位的基金管理人或者团队是谁,然后通过基金管理人或者团队关联他们运营的其他基金,从而挑选出优质基金管理人的绩优基金。

债券型基金的费用
我们在选择债券型基金的时候还有关注其是如何收取管理费的,因为不同的基金管理费用是不同的,我们应该选择管理费用较低的或者折扣比较多,这些我们省下来的钱可都是我们的利润呀!
一颗平常心
此条无关技术和经验层面,之所以要提出来说是希望看到此条经验、有志于投资于债基的朋友不要本末倒置,我们投资的目的是为了更好的生活,而不能因为投资的暂时失利而心情郁闷或者生病而影响生活,再说从长远来看,只要基金不退市,其都应该是增长

7. 大神请问债券型基金该如何选择

债券型的基金主要分为国债和企业债等,主要看该行业的行情和上市公司的经营情况。
目前有个星辰大奖信用债基金,不错,你可以参考看看。

8. 如何选购债券型基金需要注意哪些

选购债券型基金时一般需要注意以下几点:

首先,肯定是要注意基金的规模和基金持有人的结构。

因为如果基金规模太低,是会有清盘风险的。虽然基金清盘时会根据基金最后1天的基金净值把资金返给投资者(也就是相当于“强制赎回”),但是如果此时你的账户已发生亏损,那么清盘时,这个亏损就是无法弥补的。

如果基金的单一持有人或机构持有比例过高的话,这些投资者的大规模申赎行为也会对基金净值造成重大影响。

其次,是看基金的投资范围。

根据不同的发债主体,债券分为利率债和信用债。

因为利率债的发债主体是国家或有国家信用背书的机构,比如像国开债、国债、央行票据等。所以以利率债为投资标的的债基来说,就基本不用担心基金“踩雷”的问题。

而对于投资信用债的债基来讲,因为信用债没有国家信用作为背书,所以就会有踩雷风险的。不过,大家也不用太担心,大家在投资信用债基的时候,把握住以下两点就好了。

1.选择规模大的债基,因为通过持有多只债券标的,可以较好的避免单一债券带来的踩雷而导致的基金净值波动风险;

2.选择那些专业实力较强、有专业的债券投研团队的基金公司发行的债基,尽量避开有多次“踩雷”历史基金公司的债基。因为有多次“踩雷”历史的基金公司,其风控很有可能是不完善的。

最后,是看基金的费率。

毕竟省到就是赚到,如果在其他条件都差不多的条件下,肯定是选择费率低的。

9. 如何选择适合自己的债券

投资债券是为了能有更好的收益,我们都希望能够选择适合自己而又收益好的债券,要想选择适合自己的债券不仅需要提前做好考察,也需要我们在选择时遵循四步骤。

面对琳琅满目的债券产品,投资者首先必须充分了解自身的收益和风险偏好。在投资债券基金之前,要注意考察以下两个方面。

第一步,定种类。不同类型的债基,风险、收益也有不同。第二步,比收益。第三步,看公司。选择债基时,还需关注发行公司的投资风格。有些基金公司操作灵活、较为激进,而有些公司较为稳健,并重点注重风险控制,不同的投资风格也会带来不同的风险收益水平。第四步,算费率。投资债基也要看基金费率,费率高低直接影响到收益水平。目前,债基的收费方式一般分三类:前端收费模式,后端收费模式,以及免收认/申购赎回费、收取销售服务费的模式,有的债基还要分A、B、C三类。

另外,特别需要投资者注意的是,对于债券型基金,尤其是风险厌恶型的投资人,一定要认真弄清其债券的投资比例。由于持有债券的比例过低,相对持有的股票数量较大,在股票大幅下跌之际就难逃亏损的命运。不愿意承受亏损的投资者可以重点考虑全债型基金或是货币市场基金。

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